Zvyčajne sa to začína veľmi nevinne, lákavou ponukou práce na doma so zaujímavým zárobkom. Ako pracovný nástroj slúži vlastný bankový účet. Prídu naň cudzie peniaze, ktoré treba poslať ďalej. Z nich si prostredník môže nechať „odmenu“ za tento úkon. Miesto výplaty však na konci prichádza konflikt so zákonom. Slovenská banková asociácia prináša ďalší manuál bezpečnostnej série, v ktorom radí, ako sa nenechať zatiahnuť do prania špinavých peňazí.
„Zarobiť peniaze nikdy nebolo ľahšie! Ponúkam prácu na doma, stačí mať PC a fungujúci internet, nič netreba spraviť, pracovný čas si určujete Vy sami. Zárobok záleží na Vás, ale môže to byť aj 1000 EUR… Kontaktujte ma cez e-mail…“
Podobné inzeráty nie sú výnimočné na internete, ani v poštových schránkach. Mnohí ľudia, ktorí na takéto ponuky práce reagovali, však miesto výplaty čelili polícii. Minulý rok na podozrivé prípady upozornila aj banková ombudsmanka a vyzvala bankových klientov k obozretnosti.
Celý princíp zvyčajne spočíva v prijímaní peňazí na svoj bankový účet z neznámych účtov a následné poslanie ďalej do zahraničia prostredníctvom napríklad Western Union (napríklad so správou pre prijímateľa „Humanitárna pomoc“, destinácia Ukrajina). Odmenou za transakciu býva časť z prevedenej sumy.
Potom však prichádza nepríjemná časť. Ozve sa banka s výzvou na vrátenie prostriedkov, prevedených v rámci pracovnej náplne. Boli totiž odcudzené z iného účtu, ktorého majiteľ podal reklamáciu, žiadosť o vrátenie peňazí a trestné oznámenie na polícii.
Človek, cez ktorého účet peniaze prešli ďalej, však v tom čase už požadované peniaze na účte nemusí mať a tak mu neostane nič iné ako siahnuť na svoje vlastné zdroje, ak ich vôbec má. Miesto zisku tak čelí strate a ďalším nepríjemnostiam.
Mýtus: Môj známy prijímaním peňazí z iných účtov a ich následným posielaním ďalej zarobil tisíce eur. Nemusel ani uzatvárať pracovnú zmluvu a neplatil ani žiadne dane či odvody.
Fakt: Už len to, že celý „pracovný úväzok“ vzniká len na základe vyjadrenia záujmu prostredníctvom emailu a bez legálne uzavretej pracovnej zmluvy by vo vás malo vzbudiť pozornosť. Treba si overiť, či pracovná ponuka nepredstavuje nelegálnu cestu k odmene a dôveryhodnosť osôb či spoločností, ktoré ich ponúkajú.
Mýtus: Nemôže mi hroziť žiadny postih, sám som obeťou.
Fakt: Polícia v týchto prípadoch skúma okolnosti takéhoto konania, či má znaky trestného činu a ak áno, zisťuje a objasňuje, ako k nemu došlo a kto je jeho páchateľom, aby mohla rozhodnúť o ďalšom postupe. Nie je vylúčené trestné stíhanie napríklad za trestný čin podvodu, prípadne legalizácie príjmu z trestnej činnosti.
